Desde 2016, quando o Conselho Monetário Nacional (CMN) regulamentou os bancos digitais no País, as pessoas tem se perguntado: Qual o melhor banco digital para investir?

Até então, apenas os bancos tradicionais ofereciam serviços como pagamentos, seguros e outras transações financeiras, porém, tudo mudou.

Osbancos digitais chegaram e ganharam muito espaço, obrigando inclusive os bancos tradicionais a se digitalizarem.

Da mesma forma, os investimentos também tornaram-se mais fáceis e acessíveis. Hoje qualquer pessoa com um celular consegue movimentar seu dinheiro sem sair de casa.

O mercado financeiro passa por um período de inovação e os bancos digitais estão presentes nesta fase.

Mas afinal, dentre tantas opções e muitas outras que vêm surgindo, qual o melhor banco digital para investir?

Neste artigo vamos te mostrar quais os pontos importantes a serem observados para uma excelente escolha e listaremos algumas opções bem interessantes em alta no mercado.

O que é investimento?

Primeiramente precisamos esclarecer que investir e poupar são coisas bem diferentes. Quem poupa, guarda.

Quem investe, aplica. Ou seja, quem opta por investir seu dinheiro, aplicá-lo em ações, fundos, imóveis e etc, está pensando nos valores multiplicados ao final de um período específico.

Um investimento demanda muito mais do que apenas disciplina, é preciso entender minimamente do mercado financeiro de forma a aplicar em opções mais rentáveis e seguras, a depender do seu perfil de investidor.

Não se preocupe, o universo financeiro pode parecer muito complexo, mas aos poucos todas as peças começam a fazer sentido para você.

É preciso apenas ter paciência e estar disposto a testar, aprender e planejar. Uma boa educação financeira pode te ajudar com isso.

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A poupança é um bom investimento?

Se você está começando a estudar o mercado financeiro agora, provavelmente já notou que pouco se fala da poupança e quando acontece, não é de uma forma positiva. Isso porque se quer podemos considerar a caderneta de poupança um investimento.

Sim, ela oferece um rendimento mensal, mas é baixo demais, principalmente se compararmos com outros tipos de investimento, como CDB, LCA, entre outros.

Geralmente, pessoas mais velhas optam pela poupança, seja por confiança, tradição, desinformação, mostrando que o cenário das fintechs está sendo ocupado e buscado por jovens investidores.

De acordo com estudo realizado pela B3 sobre o perfil do investidor brasileiro, jovens adultos de 18 a 34 anos são a maioria, representando 68% dos investidores.

O mercado de investimentos está cada vez mais jovem e a busca pelo melhor banco digital para investir pode ficar cada vez mais complicada.

Principalmente considerando a ampla concorrência e os grandes avanços tecnológicos dessa geração.

Por que investir?

Alguns dos principais motivos que levam as pessoas a economizarem dinheiro são causados por busca da realização de um sonho, uma meta, mas duram longos anos para serem concluídos ou demandam grandes recursos.

O que muita gente nem imagina é que, guardar não é a opção mais viável, já que a cada ano que passa seu dinheiro fica mais desvalorizado.

Podemos tomar como exemplo, o cruzeiro, moeda utilizada por volta dos anos 40.

Naquela época, nossos avós que guardavam dinheiro embaixo do colchão, dentro de santos e no fundo dos armários, não imaginavam a desvalorização que suas economias teriam nos dias atuais.

E não precisamos ir muito longe para ver essa mudança. Há alguns anos as pessoas conseguiam comprar muito mais com um salário mínimo do que atualmente.

Deste modo, os investimentos se mostram a melhor forma de aplicar suas finanças, pois além de manter o dinheiro em constante valorização, ainda garante o retorno sobre o investimento feito.

banco digital

Preste atenção a esses pontos!

As fintechs com certeza estão em alta e a procura por investimentos rentáveis nestas instituições está cada vez maior.

Também novos bancos digitais estão surgindo para suprir essa demanda e ampliar a concorrência, o que em parte é muito bom para os investidores que acabam ganhando diversos benefícios com essa disputa.

É importante se atentar a alguns pontos antes de firmar esta escolha, alguns deles são:

Qual o melhor banco digital para investir?

Um grande diferencial das fintechs para os bancos tradicionais, é a flexibilidade dos serviços e das ofertas, que buscam se adaptar às necessidades dos clientes, oferecendo uma experiência única e totalmente personalizada.

Antes de buscar pelo melhor banco digital para investir dinheiro, não se esqueça de analisar todos os pontos fortes e fracos para balancear sua escolha.

Existem diversas opções no mercado e não queremos que você acabe se decepcionando. Para te ajudar nesta missão, veja abaixo a lista de fintechs que selecionamos para você!

Banco Inter

Expandiu sua carteira de serviços rapidamente e tem sua popularidade, em grande parte, conhecida pela gratuidade completa oferecida a seus usuários.

O Banco Inter tem mais de 8 milhões de clientes e possui uma presença digital muito forte, sendo indicado por muitos como o melhor banco digital para investir.

Pontos positivos:

  • conta 100% gratuita;
  • saques gratuitos e ilimitados;
  • cartão de crédito sem anuidade;
  • DOCs e TEDs gratuitas;
  • ampla variedade de investimentos;
  • cashback no app do banco.

Pontos negativos:

  • demora no atendimento via chat.

Nubank

Um dos maiores diferenciais apontados pelos usuários do app NuBank, é a comunicação, seja nas redes – onde tem presença muito marcante – ou nos atendimentos diários a seus clientes.

A fintech se popularizou por se destacar como empresa que dificulta o acesso do cliente para com o time de suporte, oferecendo uma experiência diferenciada e disputando a liderança pelo título de “o melhor banco digital para investir”.

Pontos positivos:

  • sem anuidade;
  • extrato disponível pelo app;
  • praticidade para solicitar o aumento do limite;
  • qualidade no atendimento;
  • bloqueio de cartão pelo app;
  • possibilidade do uso de cartão virtual.

Pontos negativos:

  • não acumula milhas;
  • programa de pontos Rewards Nubank foi descontinuado;
  • dificuldade para aprovação na abertura de conta;
  • demora para aprovação do aumento de limite;
  • multa e taxas altas para atraso na fatura.

Modalmais

Iniciou como uma corretora e agora já ocupa também o título de banco digital. A Modalmais tem seu foco voltado para os investidores dos mais variados tipos, oferecendo além de diversas opções para aplicação, muitos conteúdos educativos para contribuir com a educação financeira de seus clientes.

Modalmais é umas das principais escolhas para quem deseja ampliar suas experiências com investimentos ou até para quem está dando seus primeiros passos, sendo conhecido como o melhor banco digital para investir em tesouro direto, assim como em diversos outros modelos, como CDB e fundos imobiliários.

Pontos positivos:

  • abertura de conta 100% digital;
  • taxa zero para diversos investimentos;
  • site muito informativo e completo;
  • valores atrativos;
  • home broker completo;
  • timeline com gráfico de investimentos e desempenho;
  • garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC);
  • investimentos a partir de R$ 30;
  • validação de transações por chave de segurança;
  • notificação de compras via SMS.

Pontos negativos:

  • não possui pagamentos via QR code;
  • não possui atendimento 24 horas;
  • transferências limitadas;
  • não permite abertura de conta conjunta;
  • não possui cartão de crédito;
  • não faz recarga de celular.
o melhor banco digital para investir

Qual o melhor banco digital para investir dinheiro?

Uma das principais preocupações das fintechs é a inovação, a funcionalidade e a segurança nos processos, de forma a deixar os procedimentos burocráticos dos bancos tradicionais para trás.

Mesmo assim, muitas pessoas ainda detém contas em grandes financeiras e em bancos digitais, como um plano B.

Esse cenário se dá em grande parte a falta de acesso à educação financeira e também a insegurança quando o assunto é dinheiro.

O melhor banco digital para investir, também precisa ser o melhor em segurança e comunicação, afinal essas fragilidades do setor, são responsáveis pelo aumento de usuários de fintechs.

Mesmo liderando estudos com grandes porcentagens, ainda existe escassez em informação acessível e objetiva, principalmente a população com menor poder aquisitivo.

A linguagem, os benefícios e serviços, o atendimento e a entrega de valor, são elementos muito importantes para elencar, enfim, o melhor banco digital para investir dinheiro.

As possibilidades são bem amplas e existe uma grande flexibilidade com relação ao mundo dos investimentos, que se adapta facilmente a realidade de cada investidor, seja ele um iniciante ou um ambicioso e experiente apostador.

Atualmente é possível começar a investir com menos de R$50 e obter um retorno muito interessante em alguns anos, colaborando para a realização de metas de longo prazo ou para a construção da sua reserva de emergência, que é uma necessidade básica para quem investe.

Independentemente  do caminho que escolher tomar para seus investimentos, não se esqueça de se planejar e traçar metas reais para curto, médio e longo prazo, de forma a balancear os retornos obtidos.

Organize suas finanças, aprenda sobre o mercado de investimentos e estude novas e atrativas possibilidades.

O melhor banco digital para investir é aquele que valoriza e protege o seu dinheiro, oferecendo serviços e produtos que atendam às suas necessidades.

O que achou deste conteúdo? Está disposto a se jogar de cabeça e aprender ainda mais sobre o mundo dos investimentos? Quer aplicar seu dinheiro e está em busca do melhor banco digital para investir no tesouro direto?

Sabemos exatamente do que você precisa e temos um conteúdo perfeito para que você continue seus estudos e se torne um ousado e bem sucedido investidor.

Feito para você: Quais as fintechs de investimento no Brasil para ganhar dinheiro?