Uma profissão que tem estado em alta nos últimos anos é o consultor de investimentos, mas poucos sabem o que ele faz e para que serve.
Se você é novo neste universo de investimentos, certamente ainda não conhece este profissional. Mas, se já for um pouco mais experiente, já deve ter ouvido falar sobre ele.
Fato é que com o boom do mercado de investimentos e o crescimento no número de pessoas têm iniciado este processo, há mais diversidade e opções de profissionais envolvidos nos processos.
Ou seja, por conta da demanda, passou a ter a necessidade de mais profissionais dedicados a exercer tarefas específicas dentro deste universo. Um deles é o consultor de investimentos.
Ficou curioso e quer saber como esse profissional atua? Leia a seguir!
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O que é um consultor de investimentos?
Você já se sentiu perdido ao tentar encontrar a melhor opção para investir? O consultor de investimento é a pessoa que ajuda os investidores a tomarem as decisões no mercado financeiro.
E o melhor é que ele ajuda tanto investidores iniciantes como também os experientes.
Além disso, uma das suas funções é buscar informações para trazer clareza ao investidor a respeito das das opções disponíveis no mercado e indicar as melhores oportunidades de acordo com o seu perfil.
Se você quer investir, mas está com dificuldade de montar a sua carteira, o consultor de investimento pode ser o profissional ideal para te ajudar nesta tarefa.
Consultor de investimentos x assessor de investimentos
O mercado financeiro conta com vários agentes que atuam com o objetivo de facilitar a jornada do investidor.
Além do consultor, também existe o agente de investimentos e saber diferenciá-los é importante.
O consultor de investimentos é um profissional autônomo que não precisa ter vínculo com nenhuma empresa ou instituição para atuar no mercado.
O seu objetivo é ajudar o investidor a tomar decisões, mostrando as opções de acordo com os objetivos financeiros e risco.
Geralmente, o consultor possui um vasto conhecimento do mercado e da economia.
Portanto, ele é praticamente um intermediário entre o investidor e os acontecimentos, já que ele tem propriedade para palpitar.
Ele costuma realizar análises, acompanhar as tendências, conhecer e avaliar os riscos, além de apresentar para o cliente a cartela de benefícios dos investimentos. Ele também consegue adaptar as estratégias mediante as necessidades.
A principal diferença entre os dois profissionais é que o assessor de investimentos está diretamente ligado a uma instituição financeira. Por exemplo, a uma corretora de valores.
Logo, ele não pode prestar serviços para mais de uma instituição. Portanto, ele é um profissional que atua de forma exclusiva, seja para um banco ou uma corretora.
O assessor também atua de forma próxima ao cliente, dando instruções, orientações e tirando dúvidas acerca das melhores opções de investimentos disponíveis no mercado naquele momento.
O consultor de investimentos e o assessor de investimentos são profissionais certificados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Quais são as principais atribuições do consultor?
Um consultor de investimentos praticamente é o guia do investidor e vai ajudá-lo a encontrar o melhor caminho para obter bons resultados.
Na prática, ele cumpre o seguinte papel:
- Faz uma análise de perfil de investidor;
- Faz um diagnóstico completo da situação financeira do cliente;
- Constrói e otimiza a carteira de acordo com os objetivos financeiros;
- Realiza todo o acompanhamento mediante aplicação de estratégias.
O que é preciso para ser consultor de investimentos?
Para atuar como consultor de investimentos, é necessário ter graduação em cursos como Administração, Ciências Contábeis (contabilidade) ou Economia.
De acordo com a oportunidade de trabalho, o seu conhecimento e experiência também podem fazer bastante diferença.
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