O termo Wealth Management é usado quando o assunto é disciplina financeira ou gestão de fortuna.
Mas, nem todos sabem exatamente como funciona, para quem se destina e se vale a pena contratar.
Essa é uma opção considerada sofisticada presente no mercado e dedica-se a otimizar e preservar um determinado patrimônio, seja ele de indivíduos, familiar ou até mesmo de empresas.
Afinal, muitos sonham em construir um patrimônio de respeito, porém não podem deixar de preservá-lo. Após chegar no objetivo, é preciso realizar a gestão dessa fortuna.
Ficou interessado em saber como funciona? Veja mais detalhes a seguir!
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Entenda o que é Wealth Management
Wealth Management, ou gestão de patrimônio, pode ser entendido como uma abordagem abrangente que tem como objetivo ajudar pessoas a gerenciar e otimizar seus ativos financeiros de uma forma mais eficaz.
Isso, no entanto, vai além de simplesmente investir dinheiro. Este serviço envolve toda uma análise holística das finanças do indivíduo, família ou empresa.
O Wealth Management atuará com o intuito de maximizar o crescimento do patrimônio.
Para isso, tende a considerar fatores como:
- Os objetivos financeiros;
- A tolerância ao risco;
- A situação fiscal; e
- As necessidades específicas.
Como funciona o Wealth Management?
Na prática, os profissionais de Wealth Management, como assessores financeiros, atuam trabalhando em estreita colaboração com os clientes, sob o objetivo de entender as suas metas de curto e longo prazo.
Neste caso, será oferecida uma orientação a respeito da alocação de ativos, além das estratégias de investimento, do planejamento tributário, sucessório e, em alguns casos, até mesmo ajuda com as questões jurídicas.
Após personalizar as estratégias financeiras que serão aplicadas para atender às necessidades individuais, o Wealth Management também vai ajudar a criar uma jornada financeira mais sólida e segura.
É importante entender que essa abordagem não se limita a investimentos. Ela abrange também aspectos como:
- Planejar a aposentadoria;
- Gestão de dívidas;
- Proteção financeira; e
- Planejamento sucessório.
O Wealth Management, portanto, será um serviço abrangente que visa otimizar a gestão do patrimônio.
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