O ETF de criptomoeda é uma excelente opção para investir em criptoativos sem precisar comprá-los de maneira direta, podendo negociá-los diretamente em corretoras de valores.

Esse mercado tem crescido muito, e estar bem posicionado com algum cripto ativo pode render uma boa valorização no longo prazo.

Dessa forma, nós preparamos esse guia para entendermos um pouco mais sobre os ETFs de criptomoedas disponíveis para investir.

O que aprenderemos:

O que é um ETF de criptomoedas?

ETFs de criptomoedas são fundos de investimento que acompanham os índices relacionados às criptomoedas.

Ficou confuso? Vamos explicar com calma agora.

A primeira coisa a entender é que os ETFs (Exchange Traded Founds) são fundos de investimentos negociados no ambiente da bolsa de valores.

O objetivo é replicar um índice de referência ou o preço de um determinado ativo, como o Bitcoin ou o Ethereum.

Por sua vez, o índice é um portfólio hipotético de ativos do mercado usados como indicador de desempenho. O índice de ações mais conhecido é o Ibovespa.

Nesse sentido, o gestor aplica o patrimônio do fundo em ativos que replicam determinado índice do mercado ou ativo.

Agora, os ETFs em criptomoedas seguem a mesma lógica, porém ao invés de seguir um índice com ações em seu portfólio, eles acompanham índices com criptomoedas.

Além disso, trata-se de um tipo de investimento com gestão passiva. Ou seja, ele busca apenas replicar um índice e não aplicar de maneira direta no ativo em questão.

Principais fundos de criptomoedas

Agora que você conhece o que é e como funciona os ETF`s de criptomoedas, separamos os principais fundos de criptomoedas listados na B3 que você pode investir,

BITH11

Esse é um ETF de criptomoedas criado no dia 05 de agosto de 2021 e administrado pela Hashdex.

O foco do BITH11 é a aplicação do patrimônio em cotas do ETF Hashdex Nasdaq Bitcoin, que acompanha outro índice da Nasdaq que replica o valor do BTC em dólar.

Ademais, 95% do patrimônio do fundo é aplicado nesse índice que replica o Bitcoin, já os outros 5% são aplicados em altcoins.

Tendo a principal composição em Bitcoin, através desse fundo você não pode investir em Bitcoin sem precisar comprar o ativo diretamente.

ETHE11

Também administrado pela Hashdex esse fundo é muito semelhante ao BITH11, porém com foco em seguir o desempenho do Ethereum.

Esse fundo é 95% aplicado no ETF Hashdex Nasdaq Ethereum, que é quem compra o Ethereum ou suas posições futuras.

Dessa forma, você pode ganhar dinheiro com a valorização do Ethereum sem precisar comprar diretamente o ativo.

HASH11

O objetivo desse ETF de criptomoeda é seguir o índice Nasdaq Crypo Index.

Esse fundo é bem diversificado, investindo em diversas criptomoedas para balancear a carteira. A sua composição é a seguinte:

  • Bitcoin – 63,6%
  • Ethereum – 31,6%
  • Litecoin – 1,1%
  • Chainlink – 1,0%
  • Bitcoin Cash – 0,9%
  • Uniswap – 0,80%
  • Flicoin – 0,6%
  • Stellar – 0,5%

Através do HASH11 você poderá investir em diversas criptomoedas e diversificar suas aplicações em criptomoedas por meio de um ativo apenas.

QBTC11

Esse ETF é gerido pela QR Asset e possui como foco acompanhar o desempenho do bitcoin.

A composição são fundos de investimento que investem 99% em bitcoin e uma parcela ínfima do patrimônio em dólar e real.

QETH11

O foco do QETH11 é o desempenho do Ethereum. Esse fundo de criptomoedas visa adquirir cotas de fundos de investimentos internacionais que compram o Ethereum, tendo como referência o índice Ether Reference Rate.

Essa é a oportunidade de investir em Ethereum sem precisar comprar diretamente a criptomoeda.

CRPT11

Esse é um fundo de criptomoedas disponível na B3 e administrado pela Empiricus Investimento.

Conta com um portfólio diversificado, com mais de 20 ativos, balanceados mensalmente.

Este fundo busca replicar o índice Teva Criptomoedas Top20, composto pelas 20 criptomoedas mais valorizadas do mercado

NFTS11

Disponível na B3 desde abril de 2022, esse é o primeiro ETF de NFTs do mundo.

Esse ETF reflete o MVIS CryptoCompare Media & Entertainment Leaders, sendo que o principal investimento é em tokens de mídia e entretenimento, e é gerido pela Investo.

Vantagens dos fundos de criptos

Existem diversas vantagens em se investir em ETF`S de criptomoedas. Separamos aqui as principais vantagens de se investir nesse ativo.

Diversificação

Através de um ativo de fundo de investimento em criptomoedas é possível diversificar a sua posição e investir em várias criptomoedas ao mesmo tempo.

É o caso do HASH11 e CRPT11, que possuem um portfólio diversificado.

Liquidez

A negociação dos ETFs na bolsa de valores acontece todos os dias em que ela esta aberta. Dessa forma, é possível comprar ou vender cotas dos fundos diariamente.

Praticidade e Facilidade

Você pode investir por meio de corretora de valores e não precisa se preocupar com wallets ou chaves privadas para guardar os seus cripto ativos.

Baixo custo

Os valores das cotas dos fundos são acessíveis a todos, permitindo a exposição do investidor à valorização das criptomoedas por meio de ativos baratos.

Compensação no IR

Você pode compensar o lucro que teve na compra e venda de ETF de criptomoeda abatendo prejuízos obtidos na renda variável.

Riscos dos fundos de criptos

Porém, nem tudo são vantagens quando falamos do investimento em fundos de criptomoedas. Existem alguns riscos que esse tipo de investimento traz e você deve estar atento a eles.

Volatilidade

Por se tratar de um investimento que replicam índices de cripto ativos, esse investimento pode sofrer com uma grande volatilidade. Por isso, é importante escolher bem o fundo, e quanto mais diverso ele for, menos volátil ele tende a ser.

Deslocamento

Existe a possibilidade de o ETF não replicar corretamente o índice de referência, uma vez que existem taxas e despesas que os cotistas precisam pagar para a gestora.

Taxas e custos

Ao investir em fundos de investimento em criptomoedas, será necessário pagar à administradora do fundo as taxas e as despesas estabelecidas. Por isso, é preciso analisar o fundo e conhecer o valor dessas taxas.

Horário

A negociação direta de cripto ativos acontece 24 horas pelos 7 dias da semana. Porém, quando falamos de fundos de criptomoedas, eles são negociados no horário em que a B3 está aberta. Ou seja, das 10h00 às 17h00 de segunda a sexta.

Como investir em um ETF de criptomoeda

A grande vantagem dos fundos de investimento é que você pode investir neles através da sua corretora de valores, não sendo necessário criar uma conta em uma corretora de criptomoedas.

Para isso, então, você irá precisar ter uma conta em uma corretora de investimentos.

Após fazer o login na plataforma da corretora, basta você procurar o código do ativo e enviar a ordem de compra na quantidade de cotas que você quiser.

Basicamente, o passo a passo é mesmo utilizado para investir em uma ação.

Porém, selecionamos aqui algumas dicas para você fazer esse investimento.

Conheça o fundo

Busque conhecer o fundo de criptomoedas que você irá investir. Veja quem é a administradora, o portfólio do fundo, outros ETF`s administrados pela gestora para entender se ela é uma boa administradora, as taxas e custos envolvidos, o histórico do fundo.

Descubra o seu perfil

Por se tratar de um investimento que replica o desempenho de ativos extremamente voláteis, ele é indicado para investidores mais arrojados. Por isso, se você tiver um perfil mais conservador em seus investimentos, muito cuidado.

Diversifique o investimento

Quanto mais diversificado o seu investimento for, mais protegido você estará. Por isso, procure fundos que invistam em diversos ativos ou diversifique os fundos em que você aplica.