Nos últimos anos, o termo “factor investing” tem sido recorrente e tido bastante relevância no mercado financeiro – em cenários nacionais e internacionais. Mas, você sabe o que ele significa?
Basicamente, trata-se da maneira como o investidor vai definir a alocação de uma carteira.
Portanto, o factor investing pode ser compreendido como uma estratégia utilizada por gestores de fundos ou até mesmo por investidores individuais.
O objetivo dessa abordagem é mostrar a possibilidade de obter retornos superiores ao que o mercado espera, a partir de investimentos de fatores específicos.
Quer entender melhor? Leia o artigo a seguir!
O que é factor investing?
O próprio nome pode ser bem sugestivo quando faz alusão a uma parte da ideia da análise por fatores. Esses fatores são considerados índices que o investidor pode se guiar.
Trata-se de uma metodologia de investimento que se baseia em fatores macroeconômicos.
O factor investing também se baseia em estilo, com o intuito de montar uma carteira mais completa e diversificada.
Isso é possível por meio da escolha de ativos financeiros que poderão trazer uma rentabilidade acima da média prevista no mercado.
No modelo factor investing, o principal foco será a construção de um portfólio.
Para isso, é tirado como base inúmeros fatores, que podem afetar a performance dos ativos que serão selecionados, sobretudo ao longo prazo.
Dessa forma, os investidores não estarão 100% preocupados em somente realizar a análise dos ativos. É importante também saber características da economia e do mercado.
Afinal, esses fatores afetam e influenciam diretamente a rentabilidade.
Portanto, o factor investing pode ser definido como uma maneira de procurar pelos melhores investimentos, mas sem especulações financeiras.
Tudo isso ocorre com critérios bem definidos, ou seja, definindo precisamente quais são os ativos que podem entregar um retorno acima da média prevista no mercado.
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Como funciona o factor investing?
Como você pôde compreender, o factor investing compreende uma abordagem que é baseada em dados quantitativos.
Esses dados estão relacionados com as informações do investimento e também aspectos macroeconômicos.
Dessa forma, ele atua em busca de identificar as questões que influenciam o desempenho dos ativos.
Tudo isso para conseguir reconhecer aqueles que são as melhores opções para serem usados e compor a carteira.
De acordo com o método factor investing, a performance de um investimento não é determinada somente com base na sua classe de ativos. Isso ocorre por fatores específicos.
Portanto, se você seguir com essa estratégia, é importante sempre diversificar entre setores e os próprios fatores que são envolvidos.
O objetivo é reduzir riscos e aumentar a possibilidade de retornos.
Fatores macroeconômicos
- Crescimento econômico (PIB);
- Inflação;
- Taxa de juros;
- Desemprego;
- Câmbio;
- Riscos políticos e de soberania;
- Risco de crédito;
- Liquidez.
Fatores de estilo
- Momento;
- Qualidade;
- Valor;
- Tamanho;
- Dividend yield;
- Volatilidade;
- Carregamento.
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