Quer empreender e precisa saber como fazer controle financeiro de pequenas empresas? Saiba que esse é um passo fundamental para que o seu negócio dê certo!
Controlar os seus gastos, acompanhar os seus lucros e equilibrar tudo isto em uma balança é o ponto mais importante de um negócio.
Este gerenciamento financeiro é fundamental para que a empresa possa fazer investimentos, manter sua equipe e garantir sua manutenção e crescimento.
Mesmo sabendo da importância da gestão financeira, muitas empresas ainda desconhecem como fazer controle financeiro de forma eficiente.
Por isso, se você é dono de pequena ou média empresa, continue lendo este artigo e acompanhe esse conteúdo incrível, que vai te ajudar a realizar uma gestão profissional, de maneira simples e eficaz.
Afinal, o que é controle financeiro?
O controle financeiro pode ser definido como um coletivo de ações elaboradas para alavancar os resultados da empresa, mantê-la segura e saudável, indicar problemas e buscar por soluções.
Fazem parte do seu controle financeiro:
- controle de contas a pagar,
- gestão do fluxo de caixa,
- planejamento de orçamento,
- precificação,
- acompanhamento da margem de lucro etc.
Todos estes pontos permitem que você faça um controle financeiro de forma mais assertiva.
Ter um setor financeiro organizado, permite que a sua empresa crie estratégias e tome decisões baseadas em dados reais.
Além de conseguir acompanhar todo o fluxo de compras da empresa, relacionando lucros e prejuízos para uma melhor tomada de decisão na hora de fazer um investimento.
Um elemento indispensável para começar a fazer um bom controle financeiro é reavaliar a margem de lucro dos seus produtos. Será que você a calculou corretamente? Muita gente erra nessa etapa e acaba ganhando menos do que precisa ou gostaria. O vídeo abaixo vai te ajudar a mudar esse cenário. Acompanhe.
Ferramentas para controle financeiro
O primeiro passo para fazer controle financeiro é escolher quais ferramentas você irá utilizar e a partir daí definir suas estratégias.
Para potencializar as ações da sua empresa, é possível optar por automatizar a sua gestão com um software de gestão financeira.
Um bom software de gestão vai te auxiliar em diversos pontos, como, fluxo de caixa, controle de estoque e acompanhamento de relatórios em tempo real.
Entretanto, para sua empresa conseguir aproveitar ao máximo as ferramentas de gestão, é necessário que você conheça as necessidades da sua empresa, gerencie e analise os pontos que devem ser ajustados.
Também é importante destacar que uma ferramenta de controle financeiro elimina a necessidade de planilhas de Excel, que são o pesadelo de muitos gestores.
Atualmente, os sistemas de gestão são muito simples de usar, são intuitivos e fazem grande parte do trabalho automaticamente, integrando diversas informações, a partir da inserção de uma única informação.
Conheça algumas das principais características de um bom software de gestão financeira:
- controlar as suas transações financeiras,
- gerir as entradas e saídas,
- controlar cobranças e gastos, e mais.
Entre as principais ferramentas para controle financeiro para pequenas empresas estão:
- ContaAzul, é um ERP, que permite a integração de informações financeiras, fiscais e vendas em uma plataforma segura e simples de usar,
- Somei, aplicativo gratuito feito para atender as demandas de MEI e autônomos,
- QuantoSobra, um sistema de gestão que oferece um tipo de controle completo, desde o acompanhamento de estoque, finanças e emissão de documentos fiscais,
- Meu Negócio em Dia, criado em parceria com o Sebrae, permite a organização das finanças, análise por relatórios, controle de receitas, despesas e a viabilidade do empreendimento,
- ZeroPaper, acompanhamento das principais funções do setor financeiro como fluxo de caixa, emissão de nota fiscal, boletos e mais.
Todas essas ferramentas vão te ajudar a fazer controle financeiro de pequenas empresas de forma eficiente.
Temas essenciais para te ajudar a entender como fazer controle financeiro
A seguir, organizamos alguns dos assuntos mais relevantes quando o assunto é fazer o controle financeiro das empresas, são eles:
- Fluxo de caixa
- Capital de giro
- Demonstrativo de resultados
- Redução de custos
Continue lendo e entenda mais sobre cada um.
Fluxo de caixa
Para que você consiga fazer uma boa gestão financeira, é necessário ter muito bem estruturado o seu fluxo de caixa.
Com ele você consegue organizar todo o capital que será necessário para fazer com que o seu negócio gire corretamente, consiga cobrir os seus custos e ganhar dinheiro.
Sem o fluxo de caixa a probabilidade de você se surpreender com alguma conta que esteja fora do seu planejamento é muito maior.
Estar um passo à frente ajuda na previsibilidade do negócio e evita a perda do controle financeiro.
A falta de gestão é um dos principais motivos pelo qual as empresas fecham.
Capital de giro
Para o pleno funcionamento da sua empresa, é necessário que ela tenha recursos. Com eles o seu negócio consegue controlar as compras e gastos, como impostos, folha salarial, etc.
O capital de giro nada mais é que os recursos que sua empresa disponibiliza para manter as suas atividades em funcionamento.
O volume do seu capital de giro vai depender de alguns fatores, como, estoque, volume de venda e política de crédito.
Com uma conta simples você consegue saber a margem de capital de giro que você irá precisar para que sua empresa permaneça em funcionamento durante um determinado período.
Some o valor do capital que você tem a receber, e o valor que você possui no estoque, depois é só subtrair pelas suas despesas.
Demonstrativo de resultados.
O demonstrativo de resultados (DRE) é um relatório de contabilidade que torna evidente se as operações da sua empresa estão gerando lucro ou prejuízo.
Por lei o relatório é obrigatório para todas as empresas, exceto o MEI, precisa ser feito anualmente e assinado por um contador habilitado.
A importância desse documento vai muito além das exigências fiscais e contábeis, é essencial ter o controle para o sucesso da sua empresa. Siga os passos a seguir para elaborar um bom demonstrativo de resultados:
- Receita bruta
(-) Deduções, devoluções, abatimentos e impostos
(=) Receita líquida de vendas
- Receita líquida
(-) Custos de mercadorias vendidas e serviços
(=) Resultado operacional bruto
- Resultado bruto
(-) Despesas com vendas, financeiras, administrativas e operacionais
(+) Receitas operacionais
(=) Resultado operacional antes do IRPJ e da CSSL
- Resultado operacional
(-) Provisões para os impostos
(+/-) Resultados não operacionais (participações de debêntures, empregados, administradores, partes beneficiárias etc.)
(=) Resultado líquido do exercício (lucro ou prejuízo).
Fazer tudo isso é muito mais fácil quando você conta com uma ferramenta de gestão financeira ou até mesmo uma planilha. Por isso, lembre-se de considerar a implementação de uma em sua gestão, e boa sorte!
Este artigo foi escrito pela plataforma Negócios em Mente, que reúne as melhores ferramentas e cursos sobre empreendedorismo, marketing, gestão de projetos e muito mais!
