Infelizmente educação financeira não é algo que foi ensinado nas escolas e nem todos os brasileiros cresceram sabendo. Por isso, saber traçar um plano de investimentos é fundamental para que as suas metas sejam alcançadas.

O plano de investimentos pode ser de cunho pessoal ou voltado para a sua empresa, por exemplo.

O objetivo desse planejamento é preparar o território, ou seja, ajudar a definir e identificar quais são as melhores opções para investir o seu dinheiro, com segurança e foco.

Portanto, o plano de investimento será montado para que você consiga identificar o que precisa ser feito até chegar nos seus objetivos financeiros.

Pode parecer um pouco confuso, mas é até mais simples do que parece. Vamos te mostrar a seguir!

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Plano de investimento x Planejamento financeiro

Muita gente confunde o termo “plano de investimentos” com “planejamento financeiro” e ambos têm definições diferentes. É importante entender para saber aplicar.

O plano de investimento é elaborado por um investidor que está em busca das melhores aplicações e deseja uma organização. 

Ele traça quais os produtos disponíveis, os prazos, objetivos e resultados que poderá obter. A partir disso, coloca em prática.

Já o planejamento financeiro é uma organização que pode ser feita por qualquer indivíduo, independentemente de ser investidor ou não. 

Está ligado com o controle das finanças e gastos como um todo. É a forma que muitos encontram de quitar as dívidas.

Por que montar um plano de investimentos?

Você é investidor e está perdido sem saber o que fazer? Há dúvidas de qual é a melhor opção e por onde seguir? Se deparou com várias opções e não sabe qual escolher?

Quer organizar a sua carteira ou entrar em novas aplicações, mas tem dificuldade de encontrar o melhor caminho? É importante ter um norte para esses casos.

Caso não saiba, o plano de investimentos pode te ajudar nisso e por isso ele é importante.

É de suma importância traçar um plano de investimento claro para saber o que fazer com o dinheiro investido, em vez de apenas colocá-lo em qualquer lugar. 

Quais são os objetivos? Que retornos pretende alcançar? Quais são os seus prazos e metas? Que tipo de carteira pretende montar?

Ter um plano de investimentos montado vai te ajudar a chegar onde você precisa. Afinal, nem sempre os melhores investimentos para você o seu foco é aquele que todo mundo faz ou “o que está na moda”.

No plano, você vai conseguir observar vários aspectos peculiares que farão toda a diferença, conforme seus hábitos e objetivos. 

Dessa forma, vai escolher ativos que estarão de acordo com o que pensa e seu perfil.

Plano de Investimentos: veja como criar o seu

Quer montar o seu plano de investimentos para facilitar as suas aplicações e ter melhores resultados? Veja a seguir algumas dicas!

Avalie sua vida financeira

Primeiramente, comece analisando a sua vida financeira para saber, de fato, o quanto tem disponível para investir e o tamanho dos passos que poderá dar adiante. 

Nessa etapa, se possível, corte gastos e arrume as bagunças que tiver.

  • Negocie dívidas que estejam abertas;
  • Cancele cartões inutilizados que só geram tarifas;
  • Evite consumos desnecessários.

Define metas e objetivos claros

Em seguida, já pensando no que pretende para o seu futuro, comece a definir as suas metas e tenha objetivos claros. Você precisa ter noção de expectativa para entender onde quer chegar 

  • Quer comprar uma casa?;
  • Quer comprar um carro?;
  • Quer fazer uma viagem?;
  • Quer fazer uma reserva de emergência?;
  • Quer se aposentar?

Essas perguntas te ajudarão a definir metas e objetivos claros.

Trace o seu perfil de investidor

O mercado financeiro conta com três perfis de investidor: o conservador, o moderado e o arrojado. Qual é o seu?

Saber o seu perfil vai ajudar a identificar as melhores opções e oportunidades. Afinal, as percepções de risco são diferentes e até mesmo objetivos de retorno.

Tenha uma reserva para imprevistos

É de suma importância que o seu plano de investimentos tenha uma reserva para imprevistos. Afinal, o mercado financeiro é volátil e você também pode correr o risco de ter contratempos ao longo do caminho.

  • Perder um emprego;
  • Um problema de saúde;
  • Uma pane no carro.

É importante separar uma reserva para imprevistos dentro do seu plano de investimento.

Pesquise e analise o mercado

Fazer pesquisa de mercado também será importante para a montagem do seu plano de investimentos. Afinal, você precisa conhecer as diferentes opções que têm e o que cada uma oferece.

Isto é, o retorno desse investimento e as exigências ou burocracias que pode lhe trazer. 

Além disso, avaliar os riscos, o que está em alta, se condiz com o seu objetivo, se é necessário declarar Imposto de Renda, entre outras questões.

Santander Select: invista com assessoria especializada

Outro fator essencial para o seu plano de investimentos está em alocar os seus recursos de forma inteligente e em instituições confiáveis.

Nesse sentido, é importante contar com uma assessoria especializada em investimentos para conseguir uma boa rentabilidade e multiplicar o seu patrimônio ao longo do tempo.

E uma das melhores formas de atingir esse objetivo é se tornando cliente Santander Select. Ao abrir uma conta Select, você poderá contar com inúmeros benefícios para investir com segurança e eficácia. Veja os principais:

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