Quanto rende 100 mil reais em fundos imobiliários? Quando pensamos em investir neste mercado, muitas vezes a primeira ideia que surge é a necessidade de adquirir um imóvel físico, como uma casa ou um edifício, para locação ou venda.
No entanto, existem alternativas mais acessíveis para ingressar neste setor: os Fundos Imobiliários (FIIs).
Esta é uma opção que se destaca pela sua simplicidade e rentabilidade, que vem conquistando investidores nos últimos anos.
Neste artigo, você vai entender como funciona o investimento em Fundos Imobiliários, especificamente quanto rendem R$100 mil investidos em cotas imobiliárias.
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Como realizar o cálculo do rendimento de R$100 mil em FIIs?
Determinar quanto rende R$100 mil em Fundos Imobiliários (FIIs) é mais simples do que parece. A fórmula básica que você precisa saber é a seguinte:
Rendimento Estimado = Dividend Yield × Valor Investido
Para encontrar o dividend yield (DY) de um FII, basta consultar os documentos fornecidos pelas gestoras, que disponibilizam essa informação atualizada tanto para o público em geral quanto para os cotistas.
O DY é apresentado em porcentagem, então é necessário dividir esse número por 100 para utilizá-lo na fórmula.
Tomando o PQDP11 como exemplo, com um DY de 10,74%, a conta fica:
Rendimento Estimado = 0.1074 × 100.000 = R$10.740
Ao dividir esse valor por 12 (meses do ano), obtemos o valor mensal de R$895. Simples, não é?
É importante lembrar que o dividend yield pode variar conforme os rendimentos distribuídos e a cotação das cotas do FII.
A natureza dos lucros pode ser mais ou menos previsível, dependendo do tipo de imóvel no qual o fundo investe.
Por exemplo, FIIs focados em galpões logísticos tendem a oferecer retornos mais estáveis, pois normalmente são locados por longos períodos por grandes empresas.
Já os vinculados a shopping centers podem apresentar mais variações, com a rentabilidade oscilando de acordo com a receita dos lojistas e pagamentos de aluguéis.
Portanto, antes de investir em FIIs, é crucial analisar não só o DY atual e histórico, mas também outros dados relevantes para avaliar a viabilidade do investimento.
Quanto rende R$100 mil em Fundos Imobiliários?
O lucro exato obtido com um investimento de R$100 mil em Fundos Imobiliários varia conforme o dividend yield do fundo escolhido, as condições do mercado e a performance do fundo em si.
Caso não saiba, o dividend yield é um indicador percentual que reflete o potencial de ganhos anuais em relação ao valor investido nas cotas.
Para ilustrar, tomemos como exemplo um Fundo Imobiliário, vinculado a espaços comerciais, como por exemplo shopping e galpões.
De acordo com informações da gestão do fundo em novembro de 2023, relativas a outubro do mesmo ano, o dividend yield anual estava em 10,74%.
Assim, um investimento de R$100 mil neste FII teria um retorno aproximado de R$895 por mês.
Esse é apenas um exemplo e não uma recomendação de compra, assim como os demais ativos citados no texto.
Por falar nisso e criarmos uma base de comparação, confira alguns dos FIIs mais rentáveis da Bolsa se considerarmos os maiores DY em 12 meses (janeiro/2023 a janeiro/2024):
| Código de negociação | Dividend yield acumulado |
|---|---|
| RBTS11 | 32,68% |
| BVAR11 | 30,57% |
| RBOP11 | 26,17% |
| ONEF11 | 25,98% |
| IDGR11 | 25,80% |
| BRIM11 | 23,97% |
| BLMG11 | 19,89% |
| PATC11 | 19,77% |
| IDFI11 | 18,86% |
| DEVA11 | 18,63% |
| MGHT11 | 17,56% |
| PEMA11 | 17,40% |
| CACR11 | 16,87% |
Por que investir R$100 mil em FIIs?
Se você ainda tem dúvidas se deve investir essa quantia em FIIs, saiba que ela pode ser uma estratégia vantajosa por diversos motivos. Entre eles estão:
- Gestão profissional: os FIIs são geridos por profissionais experientes, que selecionam as melhores oportunidades de investimento, aumentando as chances de bons retornos;
- Menor volatilidade: apesar de serem classificados como renda variável, os FIIs tendem a ter menos flutuações do que ações, especialmente se escolhidos em setores imobiliários mais estáveis.
- Diversificação: com uma variedade de FIIs disponíveis, é possível diversificar o investimento entre diferentes tipos de imóveis e setores, mitigando riscos e potencializando ganhos.
Observe a variação do índice IFIX – uma espécie de carteira hipotética de FIIs – contra outras aplicações e referências de mercado:
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