Se você deseja dar o primeiro passo para começar a atuar no mercado financeiro, saber quais são os tipos de investidores vai te ajudar.
Um ponto importante é entender que tipo é totalmente diferente de perfil.
E compreender essas diferenças vai fazer com que você avalie as características que o mercado pede e as habilidades que já possui.
Dessa forma, vai conseguir se imaginar em um cenário favorável e isso vai te ajudar a dar o start que precisa.
Afinal, muitos pensam que somente pessoas que têm muito dinheiro conseguem entrar para o mundo dos investimentos. Será que isso é verdade?
Veja a seguir quais são os principais tipos de investidores.
Perfil e tipos de investidores: qual é a diferença?
Antes de mais nada, você precisa entender qual é a diferença entre perfil e tipos de investidores.
Dessa forma, será possível identificar o melhor cenário para começar a sua jornada no mercado de investimentos.
Perfil
Quando trata-se de perfil, entende-se que está relacionado ao nível de tolerância no que diz respeito aos riscos.
Dessa forma, é possível dizer que todo mundo que investe possui um perfil, de acordo com os seus ideais, necessidades, metas e recursos.
Isso quer dizer que há pessoas no mercado financeiro com uma pegada mais conservadora, enquanto outras menos.
Para entender melhor, separamos os principais perfis de investidores:
- Perfil conservador;
- Perfil moderado;
- Perfil arrojado.
O perfil de um investidor pode mudar no decorrer da sua jornada, assim como também pode mesclar conforme os objetivos e tipos de ativos que ela busca atingir.
Além disso, é possível um investidor ter as características de mais de um perfil.
Tipo
Quando trata-se de tipo, refere-se às características gerais desses investidores.
Por exemplo, se ele é uma pessoa física, se é um investidor profissional, qualificado ou até mesmo de cunho institucional.
Portanto, o tipo de investidor tem a ver com o investidor em si.
Dessa forma, a classificação considera se alguém é profissional, individual, qualificado ou não-residente. Quer mais detalhes? Confira os tipos a seguir!
Os 5 tipos de investidores
Para você entender melhor, veja a seguir alguns tipos de investidores que existem no mercado financeiro.
Veja a seguir os principais conceitos para explicar os tipos de investidores existentes.
Investidor qualificado
Um tipo de investidor qualificado pode ser pessoa física ou jurídica. Ele costuma ter, pelo menos, R$1 milhão de patrimônio que são aplicados em investimentos.
Caso não tenha o patrimônio estimado acima, a CVM também considera como investidor qualificado as pessoas que tenham os seguintes certificados:
- CGA (Certificação de Gestores Anbima);
- CEA (Certificação de Especialista em Investimentos);
- CFP (planejadores financeiros); e
- CNPI (Analistas de investimentos).
Investidor profissional
Um tipo de investidor qualificado também pode ser pessoa física ou jurídica. Ele costuma ter, pelo menos, R$10 milhões a serem aplicados em investimentos.
Também se encaixam como investidores profissionais:
- Instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central;
- Companhias seguradoras e sociedades de capitalização;
- Entidades abertas e fechadas de previdência complementa;
- Fundos de Investimentos;
- Clubes de Investimentos com carteira gerida por um administrador autorizado pela CVM;
- Agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários autorizados.
O investidor do tipo profissional também precisa preencher a “Declaração da condição de Investidor Profissional” da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Eles são investidores que conseguem ampliar a diversidade e suas carteiras com produtos complexos e rentáveis.
Investidor institucional
Um tipo de investidor institucional é uma pessoa jurídica responsável pela administração de capital e investimentos de terceiros.
Alguns exemplos são:
- Bancos;
- Corretoras;
- Seguradoras;
- Family offices;
- Fundos de pensão;
- Fundos patrimoniais;
- Fundos de Investimentos.
É necessário ter registro na CVM e no Banco Central, além de um sistema de compliance atualizado para as os órgãos fiscalizadores e uma política de investimentos formalizada.
Investidor individual
Já o tipo de investidor individual, pode ser considerado todo aquele que não for um investidor institucional.
Ele pode ser também qualificado ou profissional, desde que esteja de acordo com as características mencionadas.
Basicamente esse tipo de investidor costumam ser pessoas físicas que investem de forma direta nos diversos produtos do mercado financeiro
Elas são as responsáveis por administrar o seu próprio patrimônio, de acordo com os objetivos.
Investidor não residente
O investidor não residente podem ser pessoas físicas ou jurídicas, assim como também podem ser Fundos ou entidades de investimento coletivo.
Eles buscam contratar uma instituição autorizada para ser a representante legal, representante fiscal e custodiante.
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