Se você gosta do mercado de investimentos e estuda sobre o assunto, provavelmente já ouviu falar sobre os Fundos de Private Equity.
Essa é uma modalidade de investimento um pouco diferente das outras, mas que é muito importante para a economia e para as empresas, e tem se tornado comum principalmente para investidores de alta renda.
Por isso, para saber mais sobre o que é Private Equity e como funciona essa modalidade de investimento, continue a leitura.
O que é Private Equity?
Os Fundos de Private Equity funcionam de maneira semelhante aos fundos de ações listados na Bolsa de Valores.
Porém, o que os diferencia é que eles compram participação em empresas com capital fechado, que ainda não fizeram o IPO e por isso não estão disponíveis para compras no mercado acionário.
Esses fundos possuem uma gestão profissional e procuram empresas de grande potencial de crescimento. Ao se tornar sócio delas, os gestores têm uma atuação ativa na empresa, ajudando ela a encontrar melhores oportunidades, baratear seus custos, negociar suas dívidas e aumentar suas receitas.
Essa é uma forma de investimento alternativa muito importante para a economia, mas também para empresas que precisam de investimentos para dar seus primeiros passos ou expandir seus negócios.
Quais são as categorias de Private Equity?
Os investimentos dos Fundos de Private Equity são divididos em 3 categorias diferentes, que dizem respeito ao estágio de desenvolvimento que a empresa que receberá o aporte está e ao grau de risco do investimento.
As 3 categorias são:
1. Seed Capital
Também chamado de “capital semente” esse investimento é feito em empresas embrionárias, que estão se estruturando e dando seus primeiros passos.
É um investimento de alto risco, uma vez que o sucesso da empresa é incerto. Porém, nessa modalidade de investimento o fundo ganha uma participação acionária no negócio, o que pode garantir um excelente retorno financeiro.
2. Venture Capital
O Venture Capital é o investimento feito em empresas em estágio inicial, que já geram receita, mas ainda não têm estabilidade nem lucro.
Também é um investimento de risco, mas menos arriscado que o Seed Capital, e também dá ao fundo uma participação acionária na empresa.
3. Private Equity
Por fim, o Private Equity acontece quando os fundos investem em empresas para expandir a sua atuação, uma vez que as companhias que recebem esse investimento já estão consolidadas, com lucros constantes e uma gestão mais madura.
Como investir em um fundo de Private Equity?
Não são todos os investidores que podem investir em um Fundo de Private Equity. Para ter acesso a essa modalidade de investimento, é necessário ser um investidor qualificado ou investidor profissional.
Por isso, o acesso a esse investimento é bem restrito. Porém, isso não quer dizer que sempre será assim.
Outros investimentos também eram limitados a um grupo específico de pessoas e, hoje, estão disponíveis para todos, como os BDRs.
Por isso, se você já quer estar preparado para investir nos Fundos de Private Equity caso eles sejam acessíveis, abra uma conta em uma corretora de valores.
Como os Fundos de private equity geram rentabilidade para os cotistas?
Os fundos de private equity geram retorno de várias maneiras:
- Investimentos em empresas: os gestores do fundo investem diretamente em empresas privadas, muitas vezes em estágios de crescimento ou em momentos de reestruturação. Eles buscam empresas com potencial de valorização e implementam estratégias para impulsionar o crescimento e aumentar o valor da empresa.
- Realização de investimentos: após um período, geralmente de cinco a dez anos, o fundo busca realizar seus investimentos, vendendo as participações das empresas a compradores estratégicos, realizando ofertas públicas iniciais (IPOs) ou vendendo para outros investidores.
- Distribuição de dividendos: durante a posse das participações, as empresas podem distribuir dividendos aos investidores do fundo, proporcionando retornos regulares ao longo do tempo.
- Valorização das empresas: os gestores do fundo trabalham para aumentar o valor das empresas por meio de melhorias operacionais, estratégias de expansão, otimização da estrutura de capital e outras iniciativas.
- Alavancagem financeira: em alguns casos, os fundos de private equity utilizam alavancagem financeira para aumentar o retorno dos investimentos. Eles podem adquirir empresas usando uma combinação de capital próprio e dívida, aproveitando o poder do endividamento para ampliar os retornos potenciais.
Em resumo, os Fundos de Private Equity geram retorno ao investir em empresas privadas, valorizá-las ao longo do tempo e, eventualmente, realizar esses investimentos de forma lucrativa. Esses retornos podem vir na forma de ganhos de capital, distribuição de dividendos e outras fontes de lucro.
Vantagens e desvantagens dos Fundos de Private Equity
Comparado com outras formas de investir, é importante conhecer as vantagens e desvantagens que esse tipo de investimento apresenta.
É importante lembrar que todo investimento deve ser feito tendo em vista o perfil os objetivos do investir e seu perfil de investimento. Conheça agora as vantagens e desvantagens do Private Equity
Vantagens do Private Equity
Potencial de alto retorno: os investidores que optam por essa modalidade de investimento podem conseguir retornos mais elevados do que teria com a negociação de ações, por exemplo. Isso porque as empresas escolhidas apresentam grande potencial de crescimento.
Atuação na empresa: investidores de Private Equity podem ter uma atuação mais direta e ativa na empresa em que investiram, podendo ter certo grau de influência no destino da companhia investida.
Tempo do investimento: esse é u investimento de longo prazo, o que faz com que seus investidores não sofram tanto com as oscilações do mercado, podendo focar suas escolhas em oportunidades duradouras.
Desvantagens do Private Equity
Alto risco no investimento: investidores em Private Equity precisam ter ciência de que esse é um investimento de alto risco e, por isso, existem diversos fatores a serem analisados nas empresas escolhidas para alocar seus recursos.
Retornos incertos: embora tenha um alto potencial de retorno, essa modalidade de investimento possui retornos não seguros, sem garantia de que eles aconteçam.
Risco de conflito de interesses: pode existir uma certa tensão entre os interesses dos gestores de fundos e seus investidores, e isso deve ser levado em conta para essa modalidade de investimento.
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Apesar de os fundos de Private Equity ainda não estarem disponíveis para todos os investidores, é possível encontrar boas possibilidades na Bolsa de Valores, seja para quem possui um perfil de investidor arrojado, moderado ou conservador.
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